廊坊市工業(yè)企業(yè)續(xù)貸周轉(zhuǎn)資金管理使用辦法（試行）
點(diǎn)擊次數(shù)：6795 | 發(fā)布日期：2019-11-26

第一章  總則

第一條 為促進(jìn)我市工業(yè)企業(yè)健康發(fā)展，有效防范工業(yè)企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，緩解部分工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸難題，經(jīng)市政府同意，設(shè)立“廊坊市工業(yè)企業(yè)續(xù)貸周轉(zhuǎn)資金”（以下簡(jiǎn)稱“續(xù)貸資金”），并制定本管理使用辦法。

第二條 本辦法適用范圍是在我市依法注冊(cè)且滿足銀行續(xù)貸條件因足額按時(shí)還貸暫時(shí)資金困難的工業(yè)企業(yè)。

第三條 續(xù)貸資金由廊坊市工業(yè)和信息化局（以下簡(jiǎn)稱“市工信局”）委托廊坊財(cái)信資本管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)信資本公司”）負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)管理。

第四條 續(xù)貸資金應(yīng)遵循“專款專用、封閉運(yùn)行、有償使用、安全保值”的原則，實(shí)行市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)。

 

第二章 規(guī)模與管理

第五條 續(xù)貸資金來(lái)源為市本級(jí)財(cái)政安排的專項(xiàng)資金15000萬(wàn)元（由原來(lái)委貸資金轉(zhuǎn)為續(xù)貸資金）。

第六條 市工信局授權(quán)其直屬事業(yè)單位廊坊市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心（以下簡(jiǎn)稱“市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)中心”）負(fù)責(zé)全市規(guī)上工業(yè)企業(yè)和重點(diǎn)培育成長(zhǎng)性的規(guī)下工業(yè)企業(yè)續(xù)貸資金的項(xiàng)目受理和推薦工作；財(cái)信資本公司負(fù)責(zé)推薦項(xiàng)目的審核、確定、績(jī)效評(píng)價(jià)和資金的撥付、收回、事中事后監(jiān)管及日常運(yùn)行管理工作。

第七條 財(cái)信資本公司應(yīng)在合作銀行設(shè)立續(xù)貸資金專用賬戶，實(shí)行封閉管理。

第八條 財(cái)信資本公司應(yīng)與合作銀行就開(kāi)展工業(yè)企業(yè)續(xù)貸資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書(shū)面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度續(xù)貸資金。合作銀行和財(cái)信資本公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)續(xù)貸資金管理工作。

 

第三章 使用對(duì)象

第九條 續(xù)貸資金使用對(duì)象為廊坊市轄區(qū)內(nèi)有合作銀行貸款且經(jīng)營(yíng)狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力的工業(yè)企業(yè)，需符合以下條件：

（一）在本市域內(nèi)依法注冊(cè)登記、納稅的工業(yè)企業(yè)，且具有獨(dú)立的法人資格，管理規(guī)范，財(cái)務(wù)管理制度和會(huì)計(jì)核算體系健全；

（二）與合作銀行發(fā)生流動(dòng)資金貸款的；

（三）符合規(guī)上工業(yè)企業(yè)或重點(diǎn)培育成長(zhǎng)性的規(guī)下工業(yè)企業(yè)條件；

（四）備選企業(yè)名單由各縣（區(qū)、市）工信主管部門推薦給市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)中心，中心負(fù)責(zé)企業(yè)篩選匯總，報(bào)局務(wù)會(huì)審定，并實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

第十條 具有以下情形的企業(yè)原則不能申請(qǐng)續(xù)貸資金：

（一）凡列入淘汰或限制產(chǎn)業(yè)范圍的；

（二）存在不良信用記錄的企業(yè)（含法定代表人、實(shí)際控制人、持股5%以上的股東）；

（三）貸款逾期及被列入失信執(zhí)行名單的；

（四）近半年納稅記錄中無(wú)增值稅體現(xiàn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)稅種的。

第十一條 續(xù)貸資金只與承認(rèn)本續(xù)貸資金管理使用辦法，且和財(cái)信資本公司簽訂合作協(xié)議的銀行開(kāi)展續(xù)貸資金業(yè)務(wù)。

第十二條 續(xù)貸資金使用堅(jiān)持自愿原則。

第十三條 續(xù)貸資金不能滿足全部企業(yè)需求時(shí)，遵循“公開(kāi)、公正、公平”的原則，根據(jù)申請(qǐng)先后順序統(tǒng)籌安排。

 

第四章 運(yùn)行方式

第十四條 續(xù)貸資金使用實(shí)行限額控制，單筆續(xù)貸資金使用限額原則上不超過(guò)1000萬(wàn)，同一企業(yè)同一時(shí)點(diǎn)不得在合作銀行申請(qǐng)續(xù)貸資金合計(jì)超過(guò)1000萬(wàn)。

第十五條 使用續(xù)貸資金期限原則上控制在7個(gè)工作日以內(nèi)，特殊情況下最長(zhǎng)不超過(guò)10個(gè)工作日。

第十六條 企業(yè)使用續(xù)貸資金堅(jiān)持有償付費(fèi)原則。資金使用成本按最近一個(gè)月相應(yīng)期限的貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率上浮50%執(zhí)行，除為了保證資金安全引入擔(dān)保產(chǎn)生的擔(dān)保費(fèi)用外，不得以考察費(fèi)、評(píng)審費(fèi)、咨詢費(fèi)等名義收取續(xù)貸企業(yè)其他費(fèi)用增加企業(yè)融資成本。

第五章 辦理流程

第十七條 申請(qǐng)使用續(xù)貸資金的企業(yè)應(yīng)在銀行貸款到期前30日向續(xù)貸銀行提出續(xù)貸申請(qǐng)。

第十八條 貸款銀行對(duì)企業(yè)的續(xù)貸申請(qǐng)進(jìn)行審核，經(jīng)審核同意續(xù)貸的，續(xù)貸銀行應(yīng)向申請(qǐng)企業(yè)出具續(xù)貸授信通知書(shū)，并由申報(bào)企業(yè)向財(cái)信資本公司提交續(xù)貸資金申請(qǐng)材料。

第十九條 財(cái)信資本公司對(duì)經(jīng)審核符合續(xù)貸資金使用條件的申請(qǐng)企業(yè)辦理相關(guān)手續(xù)。

 

第六章 資金收益

第二十條 續(xù)貸資金的全部收益歸財(cái)信資本公司所有。

第二十一條 財(cái)信資本公司從每年的資金業(yè)務(wù)凈收益中提取50%的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

 

第七章 風(fēng)險(xiǎn)防范

 

第二十二條 財(cái)信資本公司應(yīng)保證續(xù)貸資金的安全和保值。

第二十三條 為了保證續(xù)貸資金的安全，降低企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)信資本公司可引入擔(dān)保機(jī)制。

第二十四條 企業(yè)使用續(xù)貸資金時(shí)出現(xiàn)違約，財(cái)信資金公司依法維護(hù)合法權(quán)益，并向有關(guān)部門申請(qǐng)將企業(yè)違約行為記入企業(yè)信用記錄之中。

第二十五條 合作銀行發(fā)生違約，財(cái)信資本公司應(yīng)終止與合作銀行的合作關(guān)系，造成損失的，依法追究合作銀行責(zé)任的權(quán)利。

 

第八章 監(jiān)督管理

第二十六條 財(cái)信資本公司應(yīng)建立和完善會(huì)計(jì)管理制度，并對(duì)續(xù)貸資金實(shí)行全程跟蹤管理，建立必要的續(xù)貸資金需求企業(yè)預(yù)警制度，及時(shí)掌握企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，為是否提供續(xù)貸資金提供依據(jù)，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，財(cái)信資本公司應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理借款審批手續(xù)，督促相關(guān)合作銀行盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，及時(shí)劃轉(zhuǎn)續(xù)貸資金，提高資金使用效率。

第二十七條 財(cái)信資本公司每月應(yīng)向市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)中心報(bào)送續(xù)貸資金使用情況、銀行對(duì)賬憑證；每季度向市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)中心報(bào)送續(xù)貸工作開(kāi)展情況和資金運(yùn)行報(bào)告；每年3月份前向市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)中心報(bào)送上年度續(xù)貸資金運(yùn)行審計(jì)報(bào)告。

第二十八條 市工信局負(fù)責(zé)委托財(cái)信資本公司對(duì)續(xù)貸資金進(jìn)行運(yùn)營(yíng)和監(jiān)督管理。

 

             第九章 附則

第二十九條 《廊坊市工業(yè)企業(yè)續(xù)貸周轉(zhuǎn)資金管理使用辦法（試行）》由市工信局制定，財(cái)信資本公司運(yùn)作實(shí)施。

第三十條 本辦法自公布之日起施行，有效期1年。

第三十一條 本辦法由市工信局負(fù)責(zé)解釋修訂。